Pourquoi les institutions financières doivent-elles copier votre carte d'identité ?
Une obligation légale
Vous avez peut-être reçu une demande de la part de votre organisme financier de mettre à jour les données qui sont stockées sur la puce de votre carte d’identité ou de lui fournir une copie de votre nouvelle carte d’identité quand celle-ci viendrait à expiration. Pourquoi cette initiative ? En fait, c’est une obligation légale.
La réglementation européennes et les législations nationales en vigueur – plus particulièrement la loi belge relative à la prévention du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme – imposent en effets aux prestataires de services financiers (au sens très large : les banques, les assureurs, les comptables, etc.) de « connaître leurs clients ». Dès lors, de s’assurer entre autres de leur identité.
Ces règlements sont stricts. Dès lors, quand l’organisme financier n’est pas en possession des données ou de données actualisées, le législateur l'oblige alors à réagir. Cela peut aller du blocage du compte à la suppression pure et simple de la relation client. D’où également l’importance de communiquer les données requises à celui-ci, sans tarder.
Quels sont les documents d’identité à fournir ?
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