MiFID II
: uw duurzaamheidsvoorkeuren
Op 2 augustus 2022 zijn nieuwe Europese regels voor duurzame financiering van kracht geworden voor beleggingsadvies of discretionair beheer.
Het doel is om naar een meer duurzame samenleving te gaan en als belegger heeft u de kans om actief deel te nemen aan deze transitie.
Door wijzigingen in de regels van de Europese MiFID II-richtlijn kunt u nu uw interesse aanduiden over duurzaamheid in uw beleggingen. Via een nieuwe vragenlijst wordt u uitgenodigd om uw duurzame beleggingsvoorkeuren kenbaar te maken door een aantal vragen te beantwoorden.
De match verrijkt door uw duurzaamheidsvoorkeuren
De Europese Unie verplicht financiële instellingen die beleggingsdiensten aanbieden om in hun organisatie rekening te houden met duurzaamheidsrisico's en de duurzaamheidsvoorkeuren van cliënten mee te nemen in hun geschiktheidsproces*.
Naast de traditionele elementen van financiële draagkracht, risicotolerantie, kennis en ervaring moeten ondernemingen ook informatie verzamelen over de duurzaamheidsvoorkeuren van cliënten. Het doel is ervoor te zorgen dat de instrumenten die worden aanbevolen of gebruikt bij discretionair portefeuillebeheer ook geschikt zijn rekening houdend met de duurzaamheidsvoorkeuren.
Naast de traditionele elementen van financiële draagkracht, risicotolerantie, kennis en ervaring moeten ondernemingen ook informatie verzamelen over de duurzaamheidsvoorkeuren van cliënten. Het doel is ervoor te zorgen dat de instrumenten die worden aanbevolen of gebruikt bij discretionair portefeuillebeheer ook geschikt zijn rekening houdend met de duurzaamheidsvoorkeuren.
* Voor cliënten met een dienst voor het ontvangen, doorgeven en uitvoeren van orders verandert er niets.
Uw voorkeuren volgens uw cliëntenprofiel
Afhankelijk van uw profiel (nieuwe klant, bestaande klant of nieuwe portefeuille) nodigen wij u uit om de vragenlijst over uw duurzaamheidsvoorkeuren in te vullen.
Nieuwe cliënten zal worden gevraagd de vragenlijst in te vullen bij het openen van een nieuwe beleggingsportefeuille. De bank zal u vragen een profiel op te stellen aan de hand van een aantal vragen (beleggingsprofiel) die nu worden aangevuld met vragen over uw duurzaamheidsvoorkeuren.
Voor bestaande cliënten zal uw Private Banker of gebruikelijke contactpersoon u uitnodigen om de duurzaamheidsvragenlijst in te vullen bij de herziening van uw MiFID-beleggingsprofiel.
Als u een bestaande cliënt bent en een nieuwe portefeuille wilt openen, zullen wij ook uw duurzaamheidsvoorkeuren verzamelen om ervoor te zorgen dat de aangeboden beleggingen in overeenstemming zijn met uw duurzame beleggingsdoelstellingen. Deze doelstellingen kunnen per rekening verschillen.
Ook is bepaald dat alleen "duurzame beleggingen" kunnen worden gebruikt om aan de specifieke duurzaamheidsvoorkeuren van de belegger te voldoen.
Daartoe zijn 3 typologieën van instrumenten ontwikkeld:
Daartoe zijn 3 typologieën van instrumenten ontwikkeld:
- Instrumenten afgestemd op de taxonomie
- Duurzame instrumenten volgens de SFDR
- Instrumenten die rekening houden met PAIs
Uw duurzaamheidsvoorkeuren
Wilt u meer weten over duurzaam beleggen?
12 rue Eugène Ruppert
L-2453 Luxembourg
+352 45 35 451L-2453 Luxembourg
Alle rechten voorbehouden 2024, Degroof Petercam